按照江西省財政廳統一部署，自2019年1月1日起，江西省全面推行國庫集中支付電子化系統，實施標準化的電子化管理。

國庫集中支付電子化是建立現代國庫管理制度的一項基礎性工作，實施支付電子化，實現國庫集中支付“無紙化”有利于構建資金安全“防護網”，從基礎上筑牢財政國庫資金安全防線。上饒銀行作為上饒市財政局和撫州市財政局國庫集中支付業務代理銀行，嚴格按照財政要求在2019年1月1日完成了銀行代理財政業務系統建設并上線運行。

業務類型全覆蓋

順應財政電子化改革的要求，上饒銀行完成了國庫集中支付全部業務的電子化改造，實現了全類型業務的電子憑證接收、線上支付、線上簽章、線上回單、線上清算、線上退款等。具體業務有：直接支付匯總清算額度通知單、授權支付匯總清算額度通知單、授權支付額度通知單、授權支付額度到賬通知書、直接支付、授權支付、直接支付清算、授權支付清算、直接支付退款、授權支付退款、直接支付退款清算、授權支付退款清算、統發工資、公務卡還款。

業務區劃全覆蓋

上饒銀行代理了上饒市、撫州市兩個市本級，信州區、上饒縣、廣豐縣、玉山縣、橫峰縣、弋陽縣、鉛山縣、鄱陽縣、婺源縣、德興市、三清山風景名勝區、金溪縣共12個區縣級的國庫集中支付業務，開立了近500家預算單位的零余額賬戶，僅在系統上線第一天完成了近200筆支付業務，累計支付資金近600萬元。

系統建設全承包

用友政務全身心投入為上饒銀行打造了全套銀行代理財政業務電子化系統。包括數據傳輸中間件MQ、數字安全支撐體系（電子憑證庫、電子印章、電子簽名服務器）、銀行柜面系統、預算單位自助柜面系統，為上饒銀行電子化系統穩定運行提供了強大的技術保障和人員保障。

高效完成系統上線

上饒銀行嚴格按照財政要求的聯調測試時間完成聯調測試工作，僅用10個工作日就完成了14個區劃的預算單位、財政、代理銀行、人民銀行四方業務聯調測試，為2019年1月1日準時上線奠定了良好基礎。

案例總結

01 實現財政服務“高效能”

改革前，上饒銀行辦理支付業務需逐筆核對、手工支付、手工簽章、往返跑單。改革后，取消了紙質憑證和單據流轉，依據電子指令辦理資金支付，實現足不出戶、網上直接辦理財政資金支付業務，從“簽字蓋章”到“電子簽章”、從“財務人員跑財政跑人民銀行”到“數據跑網絡”，避免了財務人員來回奔波，發起支付申請到完成支付的時間由過去1至2個工作日縮短為最快2分鐘，極大地提高了政府服務滿意度。

02 打通集中支付“快速路”

實行電子化支付憑證后，原來的人工跑單、手工簽章，全部改為網絡傳輸、電子簽章，由“信息流”替代“人工跑路”，有效突破資金支付的時間、空間和地域限制，資金支付徹底突破了地域和時間的限制，財政資金支付時限單位從“天”變成了“分鐘”。

03 織密資金安全“防護網”

依托電子化平臺將預算執行流程整合在封閉的網絡鏈條中，徹底厘清了預算執行工作職責，進一步明確了行政事業單位預算執行主體責任，構建了權責統一、職責分明的管理模式。同時，以信息化手段固化了支付流程，減少人工干預，進一步規范了資金支付程序，提高了支付工作的透明度。通過“電子憑證+電子簽章”身份識別，建立了動態校驗、電子驗章、全程動態跟蹤的業務管理方式，資金支付實現了“環環相扣、互相牽制、有始有終、自動留痕”，有效提升了資金支付安全水平。

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